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Comment déclarer ses revenus d'indépendante en Belgique
La déclaration fiscale est une obligation pour toute indépendante en Belgique. Comprendre le système évite les mauvaises surprises et vous permet d'optimiser votre situation.
En tant qu'indépendante, vous déclarez vos revenus via la déclaration IPP (Impôt des Personnes Physiques) annuelle. Vos revenus nets (après déduction des frais professionnels) sont ajoutés à vos autres revenus éventuels et taxés selon les tranches progressives belges.
La TVA : si votre chiffre d'affaires dépasse 25 000 EUR/an, vous devez vous inscrire à la TVA et facturer 21% à vos clients. En dessous de ce seuil, le régime de franchise vous exempte. Tenez un registre précis de vos revenus pour savoir quand vous approchez du seuil.
Les cotisations sociales représentent environ 20,5% de vos revenus nets. Elles couvrent votre assurance maladie, allocations familiales et pension. Payez-les trimestriellement via votre caisse d'assurances sociales.
Les frais déductibles réduisent votre base imposable : loyer professionnel, vêtements de travail, soins esthétiques professionnels, déplacements, téléphone, internet, assurances, formations, et frais de plateforme. Conservez tous vos justificatifs pendant 7 ans.
Conseil crucial : mettez de côté 25-30% de chaque paiement reçu pour couvrir impôts et cotisations. Ouvrez un compte d'épargne dédié et alimentez-le systématiquement. Un comptable spécialisé dans les professions indépendantes est un investissement qui se rentabilise par les économies fiscales qu'il identifie.
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Questions fréquentes
Dès que votre chiffre d'affaires annuel dépasse 25 000 EUR. En dessous, le régime de franchise TVA s'applique automatiquement. Surveillez vos revenus car le dépassement du seuil en cours d'année vous oblige à facturer la TVA rétroactivement.
Les tranches d'imposition vont de 25% (0-15 200 EUR) à 50% (au-delà de 46 440 EUR). Après déduction des frais professionnels et cotisations sociales, le taux effectif est souvent de 30-40%. Un comptable peut optimiser votre situation.
Un comptable spécialisé coûte 500-1500 EUR/an mais vous fait économiser bien plus en optimisations fiscales et en temps. Il vous protège aussi en cas de contrôle fiscal. Pour les revenus modestes (<15 000 EUR/an), la gestion autonome est faisable avec une bonne comptabilité.
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